ЕПН попал на деньги, так как платил сразу после подтверждения, не дожидаясь выплат Алика, а тот неожидано заплатил меньше.
Теперь решили отбить свои бабки за счет юзеров. Для этого и придумали баны Али, фото адресов, товаров, документов. Вопросы задают почему много покупаете однотипных товаров из повышенного, почему быстро подтверждаете? А разве это где-то запрещено?
Не нравится - введите лимиты на покупку определенных категорий товаров на один аккаунт, платите через 30 дней, как сделали, но зачем отигрываться на своих пользователях?
Если Алик заплатил кэшбек по заказу, возьмите свою комиссию, а остальное отдайте покупателю и не надо тут ничего придумывать.
Нафиг такой сервис.